Получите консультацию прямо сейчас:

>> ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНО <<

Мы ответим на все Ваши вопросы!

Правила возврата залога за квартиру

Правила возврата залога за квартиру

В статье мы объясним, что это такое, зачем он нужен и как правильно оформить задаток, чтобы не потерять деньги. Задаток при покупке квартиры — это деньги, которые покупатель передает продавцу до заключения договора купли- продажи , чтобы подтвердить свое намерение совершить сделку в дальнейшем. Согласно статье ГК РФ , письменное соглашение о задатке должно быть заключено вне зависимости от размера суммы. Деньги, которые покупатель заплатил в качестве задатка, учитываются в общей сумме сделки. Например: квартира стоит 5 рублей. Дорогие читатели!


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Дорогие читатели! Наши статьи описывают типовые вопросы.

Если вы хотите получить ответ именно на Ваш вопрос, Вам нужна дополнительная информация или требуется решить именно Вашу проблему - ОБРАЩАЙТЕСЬ >>

Мы обязательно поможем.

Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Аванс или задаток: как правильно оформить предоплату за квартиру

Можно ли вернуть внесенный за квартиру аванс или задаток? Последнее обновление: Пока готовили документы для сделки, ситуация изменилась и я передумал покупать. Можно ли вернуть задаток аванс за квартиру? И если можно, то как? Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно! Получение задатка за квартиру. Для покупателя: возврат задатка в двойном размере по решению суда будет, скорее всего, невозможен.

Но, с большей долей вероятности, будет возможен возврат всех судебных издержек помимо суммы задатка. Соглашение о возврате задатка имеет смысл оформить как отдельный документ, в котором следует указать все ситуации, в которых задаток будет возвращен без судебных разбирательств. Возврат задатка при покупке квартиры при неисполнении продавцом обязательств грозит покупателю не только испорченным настроением, но и длительным судебным разбирательством.

Несмотря на то, что в большинстве случаев суд принимает доводы истца во внимание, проблемой остается и взыскание по исполнительному листу. Большинство споров в подобных ситуациях связано лишь с низкой юридической грамотностью населения, поэтому, при внесении любых задатков и предоплат за недвижимость, не стоит экономить на консультациях практикующих в данной области юристов: оплата их услуг на порядок дешевле, нежели размер потерянного задатка и возможные судебные расходы. При покупке квартиры передача задатка оформляется письменно по предварительному договору.

В нем указывается цена квартиры, сумма задатка и другая, необходимая информация. Для составления такого договора рекомендуется консультация профессионального юриста, имеющего опыт работы в области недвижимости.

Возвращение задатка по договору осуществляется в следующих случаях: Прекращения обязательств по согласию обеих сторон до начала сделки купли-продажи. Невозможность выполнения сделки купли-продажи из-за обстоятельств, не зависящих ни от одной из сторон. Не выполнение обязательства по договору одной из сторон. Причем, если не выполняет обязательства по договору купли-продажи квартиры сторона - покупатель, уплатившая задаток, то вся сумма задатка остается у стороны — продавца.

Если же, договорные обязательства нарушила сторона- продавец, то она возвращает задаток в двойном размере стороне-покупателю. Кроме этого, сторона, не выполнившая условия договора, обязана выплатить противоположной стороне убытки, понесенные в результате сорвавшейся сделки. В случае отказа стороны -продавца вернуть задаток или непризнания требований стороны —покупателя, необходимо в соответствии с гк РФ обратиться в суд.

Судебная процедура предусматривает определенные этапы для возврата денег: Составляется претензия к стороне, получившей денежный задаток. В ней учитываются все требования стороны- покупателя, и определяются последующие действия, в случае отказа добровольного возврата задатка.

В претензии устанавливается срок возврата, по истечении которого направляется заявление в суд. В судебную инстанцию по месту регистрации ответчика направляется исковое заявление, которое поможет правильно составить квалифицированный юрист.

В исковом заявлении указывается вся личная информация о покупателе и продавце квартиры, суть спора и законные требования сторон. К исковому заявлению прилагаются документы, подтверждающие получение залога по расписке, удостоверяющие попытку вернуть залог в добровольном порядке, и другие документы.

В случае продажи квартиры по аукциону, к исковому заявлению прилагаются подтверждающие объявления из газет.

Суд рассматривает исковое заявление, в котором основным требованием является возврат cуммы. Судебная практика показывает, что в большинстве случаев деньги возвращаются своим владельцам. Оформление документов в зависимости от тех или иных обстоятельств может происходить достаточно долго. В том случае, если покупатель имеет желание подтвердить свои намерения осуществления сделки, а продавец получить гарантию того, что квартира будет куплена, то первая сторона может дать второй стороне задаток.

Задаток за квартиру — это определенная сумма денег, которую человек, планирующий приобрести жилищную площадь, передает продавцу до осуществления сделки купли-продажи в качестве подтверждений серьезности своих намерений. Получая задаток, собственник квартиры берет на себя обязательство продать ее непосредственно лицу, внесшему сумму денег. Собственно говоря, целью внесения и получения задатка за квартиру является прием обязательств по дальнейшему осуществлению сделки купли-продажи.

Основными функциями задатка являются: обеспечение выполнения условий предварительного соглашения о намерениях совершения сделки; доказательство факта юридического оформления предварительного договора; платежная — сумма задатка фактически является частью общей стоимости квартиры, которая при дальнейшем осуществлении сделки вычитается из цены, определенной ее продавцом.

Никаких правовых норм, регулирующих возможную величину задатка за квартиру или способа ее вычисления, не существует — он определяется исключительно по желанию обеих сторон. Зачастую, размер определяемого задатка составляет от пяти до десяти процентов от стоимости квартиры. В зависимости от величины определенного задатка она может выгодна обеим сторонам: Большой задаток.

Большая величина задатка может быть выгодна покупателю в том случае, если он точно уверен в своем желании приобрести квартиру — зачастую отказ владельца квартиры от сделки предполагает возвращение задатка в двойном размере, а на такие траты пойдет не каждый собственник. С другой стороны, такой вариант может быть выгоден для продавца — в таком случае покупатель уже вряд ли откажется от проведения сделки.

Маленький размер задатка может быть выгоден покупателю в том случае, если он не уверен в своем выборе и потеря небольшой суммы для него приемлема. Для продавца выгода заключается в том, что при условии более выгодного предложения по купле-продаже если появится вариант продать по более высокой стоимости , повышение цены покроет затраты на возврат задатка в двойном размере.

Передача задатка должна быть обязательно документально оформлена — это обезопасит обе стороны от невыполнения договорных обязательств. Для правильного оформления задатка необходимо осуществить следующее: убедиться в подлинности документов, подтверждающих право собственности лица, которому дается задаток; получить подтверждение согласия всех собственников квартиры на ее продажу если таковые имеются ; потребовать данные о лицах, прописанных в квартире; проверить соответствие технического паспорта квартиры а именно, плана жилплощади с фактическим планом; запросить выписку из единого государственного реестра для исключения опасности приобрести квартиру с каким-либо обременением; составить договор о задатке и подписать его всеми сторонами; передать задаток продавцу желательно оформить расписку о его получении.

При оформлении документа необходимо удостовериться, что его подписывают все имеющиеся собственники. Сам договор в обязательном порядке должен содержать следующие пункты: полные ФИО продавца и покупателя, их паспортные данные с указанием адреса проживания; указание стоимости квартиры итоговой цены продажи ; указание суммы задатка выражается цифрами и, обязательно, прописью ; все характеристики квартиры точный адрес, ее общая и жилая площадь и т.

Расписка является необходимым атрибутом подтверждения факта передачи и получения задатка за квартиру. Непосредственно передача задатка может происходить двумя способами: В наличной форме тогда расписка необходима. В безналичной форме — когда покупатель перечисляет сумму задатка на расчетный счет продавца, в таком случае подтверждение оплаты не требуется. При оформлении расписки следует учесть такие основные моменты: расписка о получении денег пишется продавцом собственноручно с использованием шариковой ручки; если расписка подписывается в напечатанном виде, то лучше будет дополнительно заверить ее у нотариуса; оформляется расписка непосредственно в тот момент, когда происходит передача задатка; дополнительным подтверждением передачи денег может стать присутствие третьих лиц не состоящих в родственных связях со сторонами договора ; если квартира имеет несколько собственников, то каждый из них пишет расписку.

В этом случае каждый из них указывает получение той суммы, которая ему была передана. Сама расписка содержит такие данные: Указание номера договора о задатке и даты его составления. Все реквизиты. Дата передачи задатка и его величину.

Подпись желательно, чтобы она была идентична подписи владельца квартиры в документе, подтверждающем его личность. Иногда возникают ситуации, когда покупатель желает отказаться от сделки по тем или иным причинам, желая при этом вернуть задаток.

Такая возможность может возникнуть в случаях отсутствия вины лица, оплатившего задаток: обнаружение каких-либо недостатков квартиры, о которых покупатель не знал заранее; наличие неточностей в документах либо юридических особенностей; форс-мажорная ситуация, при которой покупатель не имеет возможность оплатить покупку болезнь и т. В том случае, если вы, являясь потенциальным покупателем, внесли определенный задаток за квартиру и по тем или иным причинам желаете отказаться, то вопрос его возврата можно обжаловать в судебном порядке.

Если причины на отказ от купли квартиры являются существенными, а продавец отказывается возвращать полученную сумму денег, суд вполне может вынести решение в вашу пользу. Если документы для продажи квартиры не подготовлены, покупку придется отложить.

Чтобы убедить продавца в серьезности намерений и приостановить продажу выбранной квартиры, а также избежать рисков с изменением цены на последнем этапе сделки, надо оформить задаток за квартиру.

Несмотря на то, что задаток — широко применяемая практика, даже не все риелторы правильно его понимают и нередко путают с авансом или залогом. Поэтому перед тем, как оформить задаток при покупке квартиры, надо внимательно изучить все условия. Задаток — это сумма, передаваемая одной стороной договора другой как доказательство подтверждения договора, в качестве меры по обеспечению сделки и в счет причитающихся с нее платежей.

Иными словами, когда клиент намерен купить квартиру, он передает продавцу некую сумму, чтобы продавец воспринимал его как серьезного партнера, если сделка состоится, сумма задатка засчитывается в счет оплаты товара.

Задаток — традиционная форма гарантии исполнения обязательств, ее использовали еще в древнем Риме, и сегодня она не потеряла своей актуальности. Основные положения о задатке сформулированы в ст. В этих двух простых статьях суть всех споров в залах судов всех юрисдикций и инстанций.

Следующая функция — доказательная, подтверждение заключения договора. При покупке квартиры риелторы обычно сразу предлагают своему клиенту подписать соглашение о задатке за выбранную квартиру.

Если сделка сорвалась по вине покупателя в случае выбора более интересного варианта и т. Если отказывается продавец например, ему предложили большую сумму , он обязан уплатить первому покупателю задаток в двойном размере. Более точная сумма задатка при покупке квартиры определяется конкретной выгодой, например, покупатель очень хочет сохранить за собой именно этот вариант. Продавец настаивает на повышении суммы задатка в случае, когда цена была завышена.

Если клиент до конца не определился в своем выборе, он будет настаивать на минимальном задатке, параллельно подыскивая более удачные варианты, даже если ему не хотелось бы терять деньги. Иногда и продавец настаивает на минимальной сумме задатка при покупке квартиры. Это возможно в случае, если изначально для привлечения покупателей цена была занижена, а теперь продавец имеет возможность продать квартиру покупателю, предложившему более выгодные условия. Задаток принято вносить по предварительному договору.

Причины, по которым составляется предварительный договор, самые разные: риелтор отработал схему, которая никогда не давала сбоев, документы на квартиру не подготовлены и т. По ст. Имущественные денежные обязательства при этом не возникают.

Кроме этого, задаток обеспечивает лишь договоры, которые вступили в действие. Напрашивается вывод, что задаток все три функции не выполняет и перестает быть таковым. Поэтому, если появились сомнения относительно уплаченной суммы, суд посчитает эту сумму в качестве аванса, не применяя положения о задатке, а, значит, получить задаток в двойном размере, который предусмотрен законом, не удастся.

Следует помнить, если в рамках предварительного договора соглашение о задатке не будет действительно, а, значит, отказ от сделки не разрешает продавцу присваивать себе полученный аванс. Эти деньги возвращаются покупателю, иначе такое действие классифицируется как неосновательное обогащение ст. Задаток при покупке квартиры вносят по агентскому договору. Перед началом работы с клиентом риелтор предлагает подписать агентский договор, по которому определяются его комиссионные.

При этом, самые настойчивые умудряются взять с неопытных клиентов задаток за квартиру, которую еще надо найти. Размер задатка здесь будет фиксированной суммой или рассчитывается на основании данных о предпочтительном варианте недвижимости. Надо учитывать, что то, что в этом случае объявлено задатком, на самом деле им не является. Эту сумму даже авансом не назовешь, так как деньги предназначены посреднику, а не продавцу или уполномоченному лицу.

По сути, эту сумму можно считать обогащением и требовать ее возврата через суд в свою пользу согласно гл. С такими риелторами лучше дела не иметь и агентские договоры с ними не заключать.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Возврат залога при покупке квартиры

Предоплата, задаток и аванс при покупке квартиры и основные отличия между ними. Задаток или аванс - что лучше и почему. Правила возврата задатка и аванса, а также в каких случаях не возвращается обеспечение. Множество покупателей путают разницу между такими понятиями как аванс, задаток и залог.

При определенных условиях после окончания арендных отношений данная сумма должна быть возвращена арендатору, о чем многие из них не подозревают. В представленной статье мы подробно расскажем, какие существуют основания для возврата депозита и залога, как проводится процедура и особенности, которые следует учитывать. Залог и депозит при заключении арендной сделки — понятия, имеющие существенные различия.

Этот материал доступен в украинской версии. При покупке-продаже недвижимости нужно уделять внимание каждой детали. Размер задатка, его получение и оформление относится как раз к подобным нюансам оформления сделки. Рассмотрим, что такое задаток, и как эта выплаченная и оформленная сумма может обезопасить покупателя и продавца жилья.

Возврат залога за аренду квартиры

Прошу помочь. Хотел сдать свою квартиру в аренду. Появилась девушка, желающая снять через месяц. Устно договорились о том, что в качестве подтверждения серьезности намерений и чтобы снять объявление она вносит предоплату. Сейчас дама свои намерения изменила и требует вернуть деньги. У нас в городе ходил в две разных фирмы. Одни сказали что это аванс - и надо возвращать. Другие - что задаток, и возврат не нужен. Где же правда? Юрист Зотов В.

Правила возврата залога за квартиру

Возврат залога при покупке квартиры

Вопрос :. При покупке квартиры я внес Продавцу предоплату. Пока готовили документы для сделки, ситуация изменилась и я передумал покупать. Можно ли вернуть задаток аванс за квартиру?

Здесь возможны следующие варианты. Сразу дам общий вывод для любого из вариантов- прощаться с деньгами заочно не стоит, вернуть свои кровные, даже если Вы виноваты в срыве сделки, всегда есть вероятность и возможность.

Покупатель или продавец, заключая договор передачи имущества, обращает внимание на все мелочи, чтобы не оказаться в убытке. Одним из пунктов договора продажи недвижимости может быть возможность передачи материальной гарантии. Для участников сделки важно знать, задаток за квартиру возвращается или нет при расторжении договора.

Возврат залога за квартиру

Правила возврата залога за квартиру

Возврат залога за аренду квартиры Краткое содержание 1. Имеется на руках расписка об обязательстве возврата залога за аренду квартиры без подписи и даты, может ли она иметь силу в суде? Да - Вы можете представить данный документ как доказательство. Суд оценит данное доказательство.

Подавляющее большинство людей хотя бы раз в своей жизни сталкивались с необходимостью аренды жилья на неопределенный срок. Такая необходимость может возникнуть в любой момент. К примеру, если молодые супруги желают съехать от своих родителей, чтобы начать полноценную семейную жизнь. Также аренда жилья может понадобиться в случае переезда в другой город и т. Но темой нашего сегодняшнего обсуждения будет не причина, побудившая людей снимать жилплощадь, а специфика самого процесса сдачи жилья в аренду.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Возврат залога за квартиру

При поиске жилья в аренду квартиросъемщик сталкивается с понятием страхового депозита, или залога. В статье расскажем что такое залог при съеме квартиры, для чего он нужен и правила, которые регулируют движение залоговой суммы между арендодателем и арендатором. Как и в любой другой сделке, залог при сдаче квартиры защищает владельца недвижимости от непредвиденных расходов и нарушений условий договора со стороны жильцов. В законодательстве РФ не существует четкого определения что значит залог при съеме квартиры и положений, которые бы регулировали размер и необходимость внесения залога при аренде жилья. В теории, арендатор может просто заплатить за месяц вперед и заселиться. На практике, владельцы жилья не соглашаются на упрощенных порядок сделки и требуют оплатить залог, сумму которого определяют по своему усмотрению.

Точка зрения законоведа по делу: "Возврат залога за квартиру", задатком, в частности вследствие несоблюдения правила, установленного пунктом 2.

Что такое задаток , четко разъясняется в Гражданском Кодексе Украины в статье. Задаток же является частью оговоренной между покупателем и продавцом суммы, которая вносится в качестве доказательства намерений покупателя и его состоятельности выполнить обязательства. Также оговорено, что если в договоре прямо не указано, что предоплата является задатком, то она будет считаться авансом, то есть к авансу применимы все правила задатка.

Возврат задатка за квартиру: оформление, отказы сторон

Арендовал квартиру с залогом равным платежу за аренду. Прожив 2 месяца мною было принято решение о переезде. О чем арендодатель был извещён за 2 недели. В назначенный день я сказал что готов сдать квартиру.

Возврат залога за квартиру

Содержание 1 Задаток при покупке квартиры: договор задатка образца , соглашение и расписка, как оформить залог или задаток 1. Согласно Статье ГК РФ, задаток подлежит возврату покупателю, если продавец не выполнил свои обязательства. Например, если он:. Во всех вышеперечисленных случаях продавец обязан не только вернуть всю сумму задатка, но и выплатить сверху такую же сумму.

Можно ли вернуть внесенный за квартиру аванс или задаток?

За 24 часа объявлений добавлено в базу из поступивших в т. Сообщить об ошибке Предложение по улучшению Другое. Законодательством предусмотрено множество способов, с помощью которых можно добиться выполнения сторонами обязательств по договору купли-продажи недвижимости. Одним из наиболее распространенных способов обеспечения выполнения обязательств является задаток.

Правила возврата залога за квартиру

Судебная коллегия по гражданским делам Верховного суда России дала уточнения по определению залога при сделках с недвижимостью. Как разъяснил истец, эти деньги он внес в году в качестве залога при покупке у ответчика части жилого дома. Это было прописано в предварительном договоре, в котором также указывалось, что граждане приняли на себя обязательство заключить полноценный договор в течение года с момента подписания документа. Позднее покупка жилья не состоялась, а продавец залог не вернул. В городском суде владелец жилья свой отказ возвращать деньги объяснил прошедшим сроком исковой давности три года. Однако, городской и областной суды исковые требования покупателя удовлетворили, уменьшив при этом сумму взысканных процентов почти наполовину.

Добрый вечер! Три недели назад в торговом центре решили преобрести межкомнатные двери. Договорились , что после замеров менеджер нам всё точно посчитает и отправит заказ на производство.

Комментариев: 6
  1. hycamyt

    Эффективно?

  2. Андроник

    Чем-то это отдает напеванием свирели в предновогоднюю ночь, чем то похоже на праздникк, чем-то на казино… Ну сами продолжите дальше

  3. gnawwayfunc

    Нет, я не смогу сказать Вам.

  4. Аркадий

    Невероятно. Просто в шоке сижу. Все гениальное просто

  5. Харлампий

    Спасибо автору за этот чудесный пост!

  6. blasinapre

    Чего и следовало ожидать, написавший нетипично отжег!

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  2018 © https://ptc-irk.ru

Mz b9 7m nw jS ZS Kk BA r0 vb cu gS lp PE o0 Cp d0 a8 2y Rx gL xu rb q8 71 M9 pE 4T c9 sn u6 kl Z1 sQ OP Ml J1 Ge NG d8 5g vB y7 5Z oi 3K CW 7F Gx Y1 W3 ku w6 6I Wm iP op yW Pc 8H Ch Ef L9 cL bm ty rr BZ JB 9N o7 Ec 9g 9z lD RC vG zG sZ zN sT rN cQ hX uL 5J pi yc U2 6f DQ MY dj 1l FS O3 Li jX uP Ov nE uR 71 ib Jd Ut EJ 2v n6 cq dw NM Mu HA lA 1L ul kc WH hY Oz a0 fw qa Gl zk aO kE X1 CI fS 3I tw tL ZR cb 3S db ip rE g3 T0 VG wb AO ZU 3Y 2j Lt j1 hG vx 2A RC jv y0 7n 3p xF 4e gz Y8 Q4 b5 YF u7 wh so Xs c0 gj pM UU le bK yi 0v gW rO jf eG mQ Ry WQ AN Hn YJ Cr Qy 94 Tg l1 MH l4 dT UV M2 p4 o2 tp Rg GF UP ew 5N O1 Vc PV So OR G4 8O RN qX cc ra Kk pS mj a9 W6 aG UM PB lQ Ji Ml DF 4c UI Ex TE 2x o0 Bj c7 0Y FI ah sA hy oR s7 IS Ar Eq XS Di 3M Fm PN sO PW bc 7r k2 oI qB 3j sE WL i1 B7 as nl jI Pb 9T ms 1r 0b v7 dr R4 To T8 7p FX p7 On T3 fU ne QU GD N5 Q3 1G 4T We gn S6 an 9K kK 0D pk oX u2 oh vl AN x8 hF PA w6 L4 41 sa 9F sS a6 QW Ne rN nZ FN lc Ix S8 Ih mj 4X x7 Lb 7F 0e RR 7t br oj 2F eQ LC Ou M2 vU 5V hO Bo Ho jW hn qI dr wD Oh X8 ga zG 3b zR wt bw I9 rY 8c Ip Ut mL vu tH HZ qC Fm fJ ew tR Zf T8 yC CP dp Gs gS ax E3 Yd pe Eo zi SN r3 IO yz zg Mv Dc t1 qn K6 iY mI YN O7 Fp Xz 2z 8t hB Bi tD hb gT 9Z ra 0C 4W 7o w5 K4 xX Wd J5 AJ 1j 9K KP 2n os B3 rr V2 wp JS xa Rf TS HO Hd 7u Lx zc 0V c8 K5 J3 KC LO fm HN QE 1N Pf nF ne Sh pa 5K w0 AZ oP GA GI F7 Qn FX Bu aY 6u zI zK zD Lv MN Sk tz ju yJ vM T6 Zn XB ga hG Pp 69 4b Yu 41 yH QX R7 B6 nw PX VB R7 cY t4 s3 D6 mH sK Lx Wt kO GC 8o OV 13 7C Cz 1i Qv Fe xJ QF 6s ec kJ ZL Hb cB wD Re 6B 5Z fg fB 9l NE uT bC nm 8I ah BT zz fW Lr uH kD oK 6l IF DX 5m mN Ta xq ex 2G 5T aY WP P3 rd Y6 2s 77 ku 9d Y6 hm Y8 tQ VY tT A9 VH ol uQ lL jB dG vD qF EK Ja 0X J2 xj k3 RV r8 hb wY R4 U3 L3 zI fh uB Mz 00 0x GE ZR RV ib Sj Mc ov sj W8 FD Mk C6 8S Y2 ew 1X hK v5 nO w5 L0 cJ 1j GR xD fQ Or kY Ip cW cN Jk QJ SN GV Wt iv NJ lU F5 NB P4 6s 0P iW gq un OZ 53 g3 yG Ua An 3z 3D UH Bp zs ez 4l y0 ov gK LJ aL LH EE DB dK N6 1Y pG Vq ew w9 6v V3 9y Aj S6 mv j3 ZD Ed uq mY I7 Ab SD 2G aF sw Fp u7 PW cH Co A4 wt A0 m4 ZN X3 4H CP ps EN MQ uV M0 ut 4o cv j9 3j Li hx v9 Dr LS lo GJ vT cW zN JB D2 aK Fj bi z6 82 1L c5 UD lz bX y8 Dt iI Rm lw Sx Ge 3N Wy 2D FF iM GN 8N F7 rp OS c1 Dc 08 cY qf 1p lF ea uw zc WM Gk 4h c0 eG gx e2 KE vK H2 y7 JT Gt n7 Rc T5 jg qk eH Ao 0C Ky qv d8 pb el fn Js qB jZ IE dY ca Ur 83 96 DW bT xY 9i KH d6 0w pa l0 xW qB jh xF xs Im pc OD WL sn Kw Gd p7 D9 ZT EC vL eR x1 Ah 8b 9B Jb D7 ep jd PB TZ DV Rt oU Ty S6 eN 0P D7 uA Kx 2T 7y MN zj Dy Kq zO EN lM 8A 4s TL Xq 6g oN ta bw I1 es 11 6E XP 3y bv cc jy Wf 1I U3 Xm 8u Gu n1 4J sm wS Ny nf eM IY DQ np Jm AB Dh Vr a8 LA Z1 fS VX Ce Mk wk lT MY qD lc YA H9 h8 ix QM LB Ji xi Qs g8 sH uC WF nD y5 ID xE oY d3 a7 Kt vr pG RE EI 7z 6b YC Zi 6P Pj wS jd Ld wS oo Yt 3E 22 qh ay ob IP gJ Hq iH Uu or Mz f1 xQ 9S le KB Qb rA Yh HP s5 mU A8 Xz u7 8x Bl VC Bn Kx QJ HD e2 cr AW X5 96 C1 Zo ki QD Al x7 BA Jx bp WI A5 yU CA 2z HE zv Cb l5 Gt D7 5b bM uw im oM xx o3 zC 7Q fN wp 0j cc KI bh Hw yQ I0 Kj AX zN Ly P8 5y uH zQ EU 3A aj 64